Los bancos han sido los grandes beneficiarios de la austera legislatura de Rajoy

Merkel y Rajoy durante la visita de la canciller alemana a España el pasado verano (Foto: Reuters)
Merkel y Rajoy durante la visita de la canciller alemana a España el pasado verano (Foto: Reuters)

La legislatura que ahora termina ha sido una bendición para el sector financiero español en general y para los grandes bancos en particular, que han visto como sus competidoras de toda la vida, las cajas de ahorros, desaparecían mientras ellos se quedaban con su negocio, una vez saneadas sus pérdidas con cargo al erario público, gracias a las políticas dictadas desde Alemania a Mariano Rajoy para asegurar el cobro de las deudas que éstas habían contraído con la banca alemana y francesa principalmente.

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Alemania contra Europa

Se trata del segundo artículo censurado por El País este año, tras retirar un texto de Miguel Ángel Aguilar con preguntas incómodas a Rajoy sobre su actividad como registrador de la propiedad.
Se trata del segundo artículo censurado por El País este año, tras retirar el mes pasado un texto de Miguel Ángel Aguilar con preguntas incómodas a Rajoy sobre su actividad como registrador de la propiedad.

[Entrada actualizada el 25 de Marzo de 2013]

Desde que los accionistas de referencia de Prisa, editora de El País, son el fondo de capital riesgo estadounidense Liberty Acquisition Holding, Telefónica y tres de los 38 bancos acreedores (Santander, Caixabank y HSBC) de la deuda de más de 3.500 millones de euros del grupo (no del diario, que siempre ha dado beneficios hasta mediados de 2012), El País está teniendo muchos miramientos con el sector financiero, y prueba de ello es esta tribuna de Juan Torres, que no ha conseguido el plácet de la superioridad del periódico.

Alemania contra Europa

Juan Torres López
Catedrático de Economía Aplicada de la Universidad de Sevilla y consejero científico de ATTAC-España

Es muy significativo que habitualmente se hable de “castigo” para referirse a las medidas que Merkel y sus ministros imponen a los países más afectados por la crisis.

Dicen a sus compatriotas que tienen que castigar nuestra irresponsabilidad para que nuestro despilfarro y nuestras deudas no los paguen ahora los alemanes. Pero el razonamiento es falso pues los irresponsables no han sido los pueblos a los que Merkel se empeña en castigar sino los bancos alemanes a quienes protege y los de otros países a los que prestaron, ellos sí con irresponsabilidad, para obtener ganancias multimillonarias.

Los grandes grupos económicos europeos consiguieron establecer un modelo de unión monetaria muy imperfecto y asimétrico que enseguida reprodujo y agrandó las desigualdades originales entre las economías que la integraban. Además, gracias a su enorme capacidad inversora y al gran poder de sus gobiernos las grandes compañías del norte lograron quedarse con gran cantidad de empresas e incluso sectores enteros de los países de la periferia, como España. Eso provocó grandes déficit comerciales en éstos últimos y superávit sobre todo en Alemania y en menor medida en otros países.

Paralelamente, las políticas de los sucesivos gobiernos alemanes concentraron aún más la renta en la cima de la pirámide social, lo que aumentó su ya alto nivel de ahorro. De 1998 a 2008 la riqueza del 10% más rico de Alemania pasó del 45% al 53% del total, la del 40% siguiente del 46% al 40% y la del 50% más pobre del 4% al 1%.

“Merkel, como Hitler, ha declarado la guerra al resto de Europa, ahora para garantizarse su espacio vital económico”

Esas circunstancias pusieron a disposición de los bancos alemanes ingentes cantidades de dinero. Pero en lugar de dedicarlo a mejorar el mercado interno alemán y la situación de los niveles de renta más bajos, lo usaron (unos 704.000 millones de euros hasta 2009, según el Banco Internacional de Pagos) para financiar la deuda de los bancos irlandeses, la burbuja inmobiliaria española, el endeudamiento de las empresas griegas o para especular, lo que hizo que la deuda privada en la periferia europea se disparase y que los bancos alemanes se cargaran de activos tóxicos (900.000 millones de euros en 2009).

Al estallar la crisis se resintieron gravemente pero consiguieron que su insolvencia, en lugar de manifestarse como el resultado de su gran imprudencia e irresponsabilidad (a la que nunca se refiere Merkel), se presentara como el resultado del despilfarro y de la deuda pública de los países donde estaban los bancos a quienes habían prestado. Los alemanes retiraron rápidamente su dinero de estos países, pero la deuda quedaba en los balances de los bancos deudores. Merkel se erigió en la defensora de los banqueros alemanes y para ayudarles puso en marcha dos estrategias. Una, los rescates, que vendieron como si estuvieran dirigidos a salvar a los países, pero que en realidad consisten en darle a los gobiernos dinero en préstamos que pagan los pueblos para traspasarlo a los bancos nacionales para que éstos se recuperen cuanto antes y paguen enseguida a los alemanes. Otra, impedir que el BCE cortase de raíz los ataques especulativos contra la deuda de la periferia para que al subir las primas de riesgo de los demás bajara el coste con que se financia Alemania.

Merkel, como Hitler, ha declarado la guerra al resto de Europa, ahora para garantizarse su espacio vital económico. Nos castiga para proteger a sus grandes empresas y bancos y también para ocultar ante su electorado la vergüenza de un modelo que ha hecho que el nivel de pobreza en su país sea el más alto de los últimos 20 años, que el 25% de sus empleados gane menos de 9,15 euros/hora, o que a la mitad de su población le corresponda, como he dicho, un miserable 1% de toda la riqueza nacional.

La tragedia es la enorme connivencia entre los intereses financieros paneuropeos que dominan a nuestros gobiernos, y que estos, en lugar de defendernos con patriotismo y dignidad, nos traicionen para actuar como meras comparsas de Merkel.

Post data

El profesor Torres ha aclarado en su blog lo siguiente:

Ante la retirada de mi artículo Alemania contra Europa de la web de El País quiero manifestar lo siguiente:

– Sin entrar a valorar la decisión del diario, lamento que se interprete que la tesis de ese artículo es comparar a la Señora Merkel con Hitler, tal y como algunas personas están dando a entender en la red. Lo lamento porque creo que es evidente que de ninguna manera son personas comparables o que sus políticas sean igual de dañinas. Y, sobre todo, porque creo que de ninguna manera se puede dedicir esto último de mi texto. Es más, creo que interpretarlo así solo sirve para desviar la atención sobre el fondo de mi artículo que es claramente otro.

– Es cierto que en el artículo afirmo que en mi opinión Alemania ha declarado la guerra económica contra el resto de Europa y que eso lo comparo con la búsqueda del espacio vital que llevó a que Hitler desatase la guerra, pero creo que esto debe entenderse como la comparación de dos hechos históricos lamentables aunque de desigual factura, y no como la equiparación de dos líderes políticos.

– Lamento también que haya que hacer este tipo de comparaciones que involucran a un pueblo al que admiro pero creo que los europeos tenemos la obligación de recodarnos el daño tan grande que ya en otras ocasiones nos hicimos por darle prioridad a los intereses financieros y de las grandes corporaciones, como creo que está sucediendo ahora. Yo mismo he lamentado en algunos otros artículos que Alemania no recuerde lo que sufrió por las reparaciones de guerra que tan injusta y equivocadamente le impusieron otras potencias europeas.

– Lamento finalmente los problemas que estas interpretaciones hayan ocasionado al diario y a sus lectores y lectoras, y que éstos no puedan seguir leyéndolo en la web.

Fuentes: @Nate68M, ganas de escribir

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A inversores y banqueros, los nuevos dueños de El País, les sobran un tercio de los periodistas

Nicolas Berggruen, consejero delegado del fondo de capital riesgo Liberty Acquisition Holding, primer accionista de Prisa desde 2010 (Imagen: periodistadigital.com)

[Entrada actualizada el 16 de Septiembre de 2015]

El diario El País, que sigue siendo muy rentable (registró 1,8 millones de euros de beneficios en el primer semestre de 2012), se enfrenta a un recorte de la tercera parte de su plantilla (149 trabajadores, de los que 110 son periodistas) por los graves problemas financieros de su grupo matriz, Prisa, cuyo presidente ejecutivo es Juan Luis Cebrián, fundador y primer director del rotativo.

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Réquiem por las cajas de ahorros

El gobernador del Banco de España, Miguel Ángel Fernández Ordóñez, cuya pasividad reguladora ha propiciado la desaparición de las cajas (Foto: elmundo.es)

[Entrada actualizada el 7 de Mayo de 2012]

Soy consciente de que la letra del cuadro que viene un poco más abajo es muy pequeña, pero merece la pena detenerse un momento en él porque resume el proceso de concentración bancaria que se ha producido en España en los dos últimos años como consecuencia del estallido de la burbuja inmobiliaria y del cierre de los mercados financieros mayoristas internacionales para las cajas de ahorros y los bancos españoles tras el crash de 2008 por las hipotecas basura.

Casi de repente, la mayoría de las cajas se vieron seriamente comprometidas o virtualmente en quiebra por los abultados préstamos concedidos, sobre todo a promotores y constructores, que no podían recuperar en plena crisis económica.

Proceso de reestructuración del sistema financiero español (Cuadro: El País)

Estas son las grandes cifras hasta el momento, porque se trata de un proceso todavía inacabado:

De 45 cajas de ahorros que había en 2010 se ha pasado en la actualidad a 11 entidades convertidas en bancos.

Ha habido siete procesos de integración que han afectado a un total de 26 cajas de ahorros, resultando los siguientes bancos: 

  • Catalunya Caixa
  • UNNIM
  • Caja España-Duero
  • NovaCaixaGalicia
  • SIP MareNostrum
  • SIP Banca Cívica
  • SIP Bankia

A su vez, parte de estas entidades han sido compradas o absorbidas por otras mayores:

  • CaixaBank se ha quedado con Banca Cívica
  • El BBVA con UNNIM
  • Banco Sabadell con la CAM
  • Banco Popular con Banco Pastor
  • Unicaja con Caja España-Duero
  • Kutxa Bank (las cajas vascas fusionadas en un banco) con CajaSur
  • Ibercaja con la CAI, Caja Círculo de Burgos y Caja Badajoz
  • Liberbank ha agrupado a Cajastur, Caja Castilla-La Mancha, Caja Extremadura y Caja Cantabria

Y otras tres están en proceso de ser subastadas:

  • Catalunya Caixa
  • NovaGalicia
  • Banco de Valencia

La financiación del proceso de reestructuración está siendo compartida entre fondos públicos (FROB) y el sector financiero (Fondo de Garantía de Depósitos). Hasta el momento, el FROB ha aportado 13.869 millones de euros y el FGD 6.202. En total, 20.071 millones de euros, pero si fuera preciso el Gobierno puede disponer de hasta 90.000 millones para sanear el sector financiero.

Cuadro: El País

Al final, las cajas de ahorros que no han sido absorbidas o subastadas se han convertido en bancos que ahora deben provisionar más de 50.000 millones para sanear sus balances. La única banca pública que nos quedaba a los españoles nos la hemos fundido en eriales sin valor, préstamos no recuperados y centenares de miles de casas y pisos sin vender. Los grandes bancos españoles y extranjeros se van a poner las botas cuando llegue la recuperación económica.

Fuentes: FROB, El País, FMI
Foto: elmundo.es
Cuadros: El País

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